Risk per Trade (Rủi ro mỗi lệnh)

1. Risk per Trade là gì

Risk per Trade là tỷ lệ phần trăm tài khoản bạn chấp nhận mất trên một lệnh, nếu lệnh đó chạm Stop Loss. Ví dụ "rủi ro 1% mỗi lệnh" nghĩa là: dù sai, một lệnh cũng chỉ làm tài khoản mất 1%.

Đây là "van an toàn" đặt trước cho mỗi lệnh, và là đầu vào để tính Position Size.

2. Vì sao quan trọng

• Nó quyết định bạn chịu được bao nhiêu lệnh thua liên tiếp mà chưa gục. Rủi ro 1%/lệnh thì 10 lệnh thua liên tiếp mới mất ~10%; rủi ro 10%/lệnh thì chỉ vài lệnh thua đã mất một nửa tài khoản.
• Giữ rủi ro mỗi lệnh nhỏ và cố định là cách để sống sót qua chuỗi thua — mà chuỗi thua là điều chắc chắn xảy ra với mọi chiến lược (xem Con "Drawdown").

3. Các mức phổ biến

• Quy tắc 2%: nhiều tài liệu quản trị vốn đề xuất không rủi ro quá 2% tài khoản cho một lệnh. Nhiều trader chọn 1% để an toàn hơn.
• Quy tắc 6% (theo tháng): nếu tổng lỗ trong tháng chạm 6% tài khoản thì dừng giao dịch tới hết tháng, để tránh "đào hố sâu thêm" khi đang trong giai đoạn xấu.
• Trader vốn nhỏ hoặc mới thường chọn mức thấp hơn (0.5-1%) để có nhiều "mạng" hơn khi đang học.

4. Cách áp dụng

1. Chọn một mức cố định (ví dụ 1%) và giữ nguyên cho mọi lệnh trong một giai đoạn. 2. Mỗi lệnh: Số tiền rủi ro = Vốn × mức % → đưa con số này vào công thức Position Size. 3. Theo dõi tổng rủi ro đang mở: nếu đang có nhiều lệnh cùng lúc, tổng rủi ro cộng dồn không nên vượt một trần (ví dụ 6%).

5. Ví dụ thực tế

Tài khoản 100 triệu, rủi ro 1%/lệnh:

• Mỗi lệnh chấp nhận mất tối đa 1 triệu.
• Thua 5 lệnh liên tiếp → mất ~5 triệu (~5%), vẫn còn 95 triệu để tiếp tục.
• So sánh: nếu rủi ro 10%/lệnh, thua 5 lệnh liên tiếp → mất ~41% tài khoản (do lỗ kép), rất khó gỡ.

6. Sai lầm phổ biến

• Rủi ro quá lớn mỗi lệnh — nguyên nhân sâu xa của cháy tài khoản, ngay cả khi chiến lược tốt.
• Rủi ro không nhất quán — lệnh này 1%, lệnh kia 8% vì "chắc ăn".
• Không tính tổng rủi ro nhiều lệnh mở cùng lúc — 5 lệnh mỗi lệnh 2% nhưng cùng ngành, cùng chiều → thực chất là một cú đặt cược 10%.
• Tăng rủi ro để gỡ nhanh sau khi thua — chính là revenge trading.

7. FAQ

• 1% hay 2% thì đúng? Cả hai đều hợp lý. Vốn nhỏ / mới học → nghiêng 1% hoặc thấp hơn. Quan trọng hơn con số là sự nhất quán.
• Rủi ro nhỏ vậy thì bao giờ mới giàu? Mục tiêu của quản trị rủi ro không phải làm giàu nhanh, mà là sống sót đủ lâu để lợi thế của chiến lược phát huy.
• Có nên thay đổi % theo độ tin cậy của lệnh? Có những hệ thống làm vậy, nhưng đó là nâng cao. Người mới nên cố định trước.

8. Công cụ hỗ trợ

• _(Sắp có)_ Dùng chung máy tính Position Size (nhập % rủi ro ở đây).

9. Checklist

• ☐ Đã chọn một mức % rủi ro cố định?
• ☐ Lệnh này có tuân đúng mức đó không?
• ☐ Tổng rủi ro các lệnh đang mở có vượt trần tháng không?